KYC - Asiakkaan tunnistaminen

Maketraden käyttäjien vahva tunnistautuminen

KYC eli asiakkaan tunteminen, mistä on kyse?

Asiakkaan tunteminen (”Know Your Customer, KYC) on rahanpesulaissa asetettu rahanpesun ja terrorismin estämistoimenpiteisiin liittyvä velvoite. Se tarkoittaa rahoituslaitosten tai muiden toimijoiden velvollisuutta tunnistaa ja tuntea asiakkaansa sekä tämän toiminnan laatu ja laajuus. Maksupalveluntarjoajamme on Mangopay, joka käsittelee tietoja ja maksuja. Mangopay on laillisesti velvollinen täyttämään KYC-prosessin jokaiselle palveluun kirjautuvalle käyttäjälle, joka sisältää Mangopay-tilin käyttäjän henkilöllisyyden vahvistamisen (tili maksujen vastaanottamiseksi).

Yksinkertaistettuna KYC-prosessissa sinua pyydetään vahvistamaan, että se todella olet sinä, joka maksupalvelua käyttää. Tämä auttaa varmistamaan, ettei kukaan muu voi käyttää rahojasi esiintyessään sinuna. Sen avulla voimme myös käsitellä nykyiset ja tulevat maksusi.

Tuntemalla asiakkaamme maksupalveluntarjoajamme varmistavat, että Maketraden palvelussa tapahtuvat maksut:

• Noudattavat lakisääteisiä vaatimuksia
• Täyttävät maksuihin liittyvät turvallisuusstandardit

Emme tallenna lähettämiänne asiakirjoja järjestelmissämme. Asiakirjat menevät suoraan maksupalveluntarjoajallemme Mangopaylle, jossa he käsittelevät niitä turvallisesti vallitsevan lainsäädännön puitteissa.

Lisätietoja siitä, miten Mangopay käsittelee tietojasi, voit lukea heidän tietosuojakäytännöistään.

Miksi minun on tunnistauduttava vahvasti?

PSD2 (Payment Service Directive 2) on Euroopan Unionin asettama päivitetty versio PSD-direktiivistä, joka toi mukanaan uusia lakeja ja säädöksiä. Uuden maksupalveludirektiivin tarkoituksena on tehdä verkkomaksamisesta aiempaa turvallisempaa. Yksi PSD2 päävaatimuksista maksupalvelun tarjoajille, kuten Maketrade, on vahva tunnistautuminen eli SCA (Strong Customer Authentication).

Maketraden käytössä vahva tunnistautuminen palvelee kuitenkin toistakin tehtävää. Vahvan tunnistautumisen ansiosta kaupankäynti on läpinäkyvää ja se ehkäisee osaltaan epärehellistä toimintaa, kun kauppaa käydään omalla nimellä eikä käyttäjänimien takaa ilman henkilöllisyyden todentamista.

Vaatimukset asiakirjalle tunnistautumisessa

Voit käyttää yhtä näistä asiakirjoista tunnistautuessasi palveluun:

• Passi
• Henkilökortti
• Ajokortti

Asiakirjojen on lisäksi täytettävä seuraavat vaatimukset:

• Asiakirjat on ladattava värillisinä (ei mustavalkoisia skannauksia).
• Henkilötunnuksen on oltava näkyvissä.
• Kuvan on oltava selkeä ja kaikkien reunojen tulee näkyä kuvassa.
• Kuvan oltava kooltaan alle 10Mt.
• Asiakirjat voidaan ladata .png, .jpg and pdf -muodossa.
• Asiakirjojen on oltava selkeitä ja riittävän suuria luettavaksi.

Lähettämässäsi kopiossa tai valokuvassa asiakirjan on oltava selvästi näkyvissä kokonaisuudessaan (molemmilta puolilta), sekä sen pitää olla voimassa oleva. Ilmoitamme sinulle mahdollisimman pian, mikäli asiakirjasi ei täytä näitä vaatimuksia.

Joissain harvinaisemmissa tapauksissa maksupalveluntarjoaja saattaa vaatia lisäasiakirjoja (esimerkiksi todiste osoitteesta).

Voit jatkaa palvelun käyttöä, kun olet onnistuneesti vahvistanut henkilöllisyytesi.

Jos sinulla on kysyttävää liittyen henkilöllisyytesi vahvistamiseen, ota yhteyttä meihin sähköpostilla support@maketrade.app.